隨著美國對伊朗的第一批制裁即將生效（8月6日生效），伊朗匯率加速崩跌再刷新低。截至7月29日，伊朗實際通脹率也已經(jīng)飆升至203%，創(chuàng)2013年10月以來最高。
上周，土耳其也遭美國制裁威脅，土耳其貨幣里拉匯率短時間內(nèi)從1美元兌4.75里拉跌至1美元兌4.91里拉，土耳其里拉創(chuàng)下持續(xù)下跌的最長記錄。
在美國的制裁壓力下，俄羅斯的石油出口、天然氣出口、煤炭出口等都已遭受沉重打擊。如俄羅斯鋁業(yè)公司的股價，已經(jīng)暴跌了55%，48小時即損失人民幣310億元。……
經(jīng)濟制裁對外貿(mào)人最主要的影響就是：貨款難收，甚至入不了帳！
為什么客戶的國家被美國制裁，中國銀行卻收不了匯過來的美金？
因為國際貿(mào)易不僅要遵從我國的相關法律，同時也要考慮到國際慣例。銀行對高風險地區(qū)的款項往來確實很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶。
1、核查能否正常收匯
若和高風險國家或地區(qū)進行正常貿(mào)易，請務必提前核查并確保收匯通暢。可參考以下核查方式：
首先，讓客戶付一筆定金，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，且有正常入賬經(jīng)歷的情況下，可以相對靈活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。
其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，往下看可獲取名單。
2、做好風險應對
◆ 定期關注高風險國家名單，隨時有可能出現(xiàn)變化。
◆ 對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下不建議繼續(xù)交易。
◆ 經(jīng)核查正常的匯款銀行，建議與客戶書面約定，后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。
◆ 如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。
◆ 購買出口信用保險，轉(zhuǎn)嫁風險。
3、四類高風險國家或?qū)嶓w
◆ 受聯(lián)合國/美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個國家是受聯(lián)合國/美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務。
查詢方式：
聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
◆ 受美國、歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站:
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
◆ 未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這3個酋長國）、沙特、土耳其等國。來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務，有可能會被美國核查。國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。
今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規(guī)實施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行
◆ 未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等國。這些國家國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對于這些國家的業(yè)務，也要保持謹慎。
查詢方式：
每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
為避免收款時無法入賬，請大家務必關注以下高風險國家名單及評估結(jié)果
國家風險評級劃分為1~9級（共9級），風險水平依次升高。國家風險展望分為“正面”“穩(wěn)定”和“負面”三個層面。
“正面”表示未來1年內(nèi)該國風險水平可能相對下降；
“穩(wěn)定”表示未來1年內(nèi)該國風險水平可能保持穩(wěn)定；
“負面”表示未來1年內(nèi)該國風險水平可能相對上升。
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